Бизнес-процессы Банка: описание, анализ, оптимизация. Разработка регламентов.

Город Москва Семинар проводит: Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков по стандартам качества банковской деятельности. Формализованность и регламентированность бизнес-процессов на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы регулирующих органов и т. Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов. Семинар-практикум раскрывает содержание процессных технологий управления и их практическое применение для совершенствования деятельности банков. Рассматриваются методики описания, анализа, оптимизации, контроля, автоматизации бизнес-процессов, современные нотации бизнес-моделирования, их преимущества и недостатки, области применения и программные продукты, их поддерживающие. Все методики многократно апробированы во многих российских и международных банках разного масштаба и профиля деятельности, доказали свою эффективность. Семинар предоставляет большой набор примеров реальных банковских бизнес-процессов, типовых бизнес-моделей, практических результатов применения методик, шаблонов информационно-методических документов, форм документов.

Бизнес-процессы в банке: описание, оптимизация, регламентация и управление

Город Москва Формализованность и регламентированность бизнес-процессов на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность коммерческого банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы Банка России и т.

Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов. Семинар-практикум раскрывает содержание процессных технологий управления и их практическое применение для совершенствования деятельности банков. Рассматриваются методы выделения, описания, анализа и оптимизации бизнес-процессов, современные нотации моделирования бизнес-процессов, их преимущества и недостатки, основные области применения и программные продукты, их поддерживающие.

Для чего описывать бизнес-процессы и поддерживать их в актуальном состоянии Внедрение программного продукта бизнес-моделирования – ППБМ.

Бизнес-модель — это основа банковского бизнеса. От того, насколько она эффективна и соответствует современным тенденциям и требованиям, зависит благосостояние и развитие банка. Под бизнес-моделью многие понимают только финансовую модель: Например, во время и после экономического кризиса годов некоторые банки переориентировали свою бизнес-модель на комиссионный бизнес. Это расчётно-кассовое обслуживание, пластиковые карты дебетовые и сопутствующие сервисы -информирование , дистанционное банковское обслуживание, терминалы самообслуживания, страхование клиентов потребительского кредитования, инкассация и др.

По оценкам многих экспертов, у комиссионных доходов от данных продуктов есть высокий потенциал роста, а у некоторых банков доля данного вида доходов уже является наибольшей. При этом всё больше банков стали развивать комплексный подход к продажам комиссионных продуктов, ориентированный на долгосрочное обслуживание Клиентов, вторичные продажи и кросс-продажи.

Однако финансовая сторона является лишь небольшой частью бизнес-модели банка.

Тинькофф — банк нового поколения: Все операции проводятся мгновенно по телефону или через интернет Поэтому нашей команде нужны специалисты для контроля качества бизнес-процессов. Присоединяйся к нам, и вместе мы выведем качество банковских Банк с ти летней историей!

Семинар-практикум «Бизнес-процессы в банке: описание, оптимизация, бизнес-процессов, современные нотации бизнес-моделирования.

Действия — узкоспециализированные функции нижнего уровня, из которых состоят процедуры. Получение и обработка заявки 2. Провести интервью с клиентом 2. Получить минимальный комплект документов от клиента 2. Оказать содействие клиенту в оформлении заявки 2. Провести предварительную проверку документов 2. Разработка плана проекта по описанию бизнес-процессов План проекта разрабатывается на основе дерева бизнес-процессов и информации о сложности бизнес-процессов.

В зависимости от сложности и объемности бизнес-процесс 1-го уровня может описываться от 1 недели до 1 месяца. Следует понимать, что описание бизнес-процессов делается не ради описания и регламентов, а ради того, чтобы регламенты работали и проект не был бесконечным. Поэтому проект должен выполняться по возможности в сжатые и разумные сроки. В плане проекта определяются контрольные точки например, по завершению описания каждого процесса и определяется общая длительность проекта.

Разработку и контроль реализации плана проекта рекомендуется выполнять в специализированных программных продуктах управления проектами.

Моделирование бизнес-процессов в банке ОАО"Возрождение"

Формализованность и регламентированность бизнес-процессов на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность коммерческого банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы Банка России и т.

Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов.

В данной статье мы рассмотрим подходы и методы, основы и реальные примеры функционального моделирования основных бизнес-процессов.

Также данная статья даёт ответы на некоторые важные вопросы: Формализованность и регламентированность бизнес-процессов БП на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы регулирующих органов и т.

Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов. Для чего описывать бизнес-процессы и поддерживать их в актуальном состоянии? Автор предлагает как минимум 5 практических задач, которые показаны на Рис.

Аналитик - методолог по моделированию бизнес-процессов

Обязательная оценка курса : Однако за последние десять лет в системе швейцарских банков произошли существенные изменения. Традиционно в ней господствовала вертикальная интеграция, а основными сферами деятельности были управление капиталами, брокерские услуги и разработка финансовых продуктов. Для столь жесткой интеграции были веские причины: Проблема соблюдения секретности стоит менее остро, и завеса тайны, окружавшая деятельность швейцарских банков, стала рассеиваться.

Благодаря появлению таких предприятий, как расчетные банки и бутики финансовых продуктов, банковская цепочка создания ценности оказалась разорванной и привлечение сторонних ресурсов стало куда более привлекательным.

4. Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке . инфраструктура); Технологическая (программный продукт бизнес- моделирования и др.).

Использование плана внутри компании: В зависимости от целей, для которых готовится бизнес-план, его конкретное содержание может варьироваться. Поэтому, еще до начала разработки бизнес-плана необходимо решить ряд важных вопросов. При составлении бизнес-плана должны учитываться все возможные препятствия при его осуществлении. Главным является четкое определение цели и задач проекта и возможности его реализации. После завершения работы над планом разработчикам необходимо посмотреть на него критически понятны ли основные положения, реален ли он , смоделировать возможные изменения в бизнесе оценить наилучший и наихудший сценарии развития ситуации , создать план на случай непредвиденных обстоятельств, сформировать план действий распределить обязанности, уточнить даты.

является мощным средством моделирования и документирования бизнес-процессов. Этот продукт использует технологию моделирования 0 - наиболее распространенный стандарт, который принят для моделирования бизнес-процессов. Диаграммы 0 наглядны и просты для понимания, в то же время они формализуют представление о работе компании, помогая с легкостью находить общий язык между разработчиком и будущим пользователем приложения. Модель представляет собой набор иерархически связанных и упорядоченных диаграмм, каждая из которых является конкретизацией декомпозицией активности предыдущего верхнего уровня.

Каждая модель имеет одну диаграмму верхнего уровня, которая содержит только одну активность, определяющую общую функцию моделируемого процесса. Например, для рассмотрения процесса может быть выбрана точка зрения начальника отдела компании, где происходит моделируемый процесс. Методология служит для описания потоков данных, которые возникают в результате деятельности компании.

Методология 3 служит для графического описания потока процессов работ , взаимодействия процессов и объектов, которые изменяются этими процессами.

Моделирование бизнес-процессов в бэк-офисе Банка Италии

Представляется, что наиболее корректно под кредитованием понимать процесс предоставления и погашения кредита, а не операцию по выдаче денежных средств. Так, по мнению А. Курбатова, в широком значении под кредитованием понимается предоставление одним лицом другому материальных благ или выгоды с последующим их возмещением либо лицом, которому они предоставлены, либо иным лицом [2]. По кредитному договору банк или иная кредитная организация кредитор обязуются предоставить денежные средства кредит заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Таким образом, кредит — отношения по предоставлению кредитной организацией денежных средств заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором.

Моделирование бизнес процессов описывает логическую взаимосвязь всех элементов процесса. Оно дает возможность понять работу и провести.

Похожие проекты помогает оптимизировать процесс технического обслуживания военных самолётов Техническое обслуживание военно-воздушных судов — длительный, сложный и дорогостоящий процесс. Он включает в себя дозаправку самолёта, пополнение боезапаса, а также предполётный и послеполётный осмотр высококвалифицированным персоналом. Инженеры американской компании , специализирующейся в области авиастроения и авиакосмической техники, попытались усовершенствовать процесс техобслуживания военных самолётов с помощью имитационного моделирования .

Читать далее Строительная компания адаптируется к усложнению условий проведения земляных работ с помощью имитационной модели является крупнейшей строительной компанией на Ближнем Востоке и занимает е место на международной арене. располагает офисами и проектами в более чем 40 странах, а штат сотрудников насчитывает более человек. Был подписан контракт на подготовку участка под строительство. Сразу после подписания контракта клиент и местные органы власти установили новые, более жёсткие требования к процессу работы.

Установленные ограничения подразумевают, что график работ претерпит значительные изменения, а вместе с ним изменится и общая стоимость завершения проекта. Читать далее Оптимизация бизнес-процессов с помощью науки о данных и имитационного моделирования Крупнейшие мировые компании используют методы науки о данных, даталогии, для отслеживания постоянно меняющейся ситуации на рынках. Но как наука о данных связана с имитационным моделированием? Как их совместное применение может помочь увеличить прибыль?

Читать далее Анализ стратегий управления при переходе к серийному производству самолётов Группа компаний приняла участие в проекте , направленному на создание -решения для уменьшения рисков, планирования и поддержки принятия решений при переходе к серийному производству в областях авиа- и судостроения. Для оценки работы участники решили создать имитационную модель сборочной линии самолётов .

Читать далее Оптимизация графиков приёма пациентов:

Системы - увидеть процесс и... изменить

Понимание организации и ее среды. Обычно для моделирования бизнес процессов применяются различные компьютерные средства и программное обеспечение. Это облегчает управление моделями, отслеживание в них изменений и позволяет сократить время анализа. Цели моделирования бизнес процессов Конечная цель моделирования бизнес процессов заключается в том, чтобы добиться улучшения работы. Для этого в ходе анализа основное внимание уделяется повышению ценности результатов процесса и снижению стоимости и времени выполнения действий.

Собственно моделирование бизнес процессов преследует несколько целей:

Семинар Бизнес-процессы банка: описание, анализ, оптимизация. обзор современных методологий бизнес-моделирования, их преимущества и.

Системы - увидеть процесс и Именно они первыми опробовали на себе многие современные методологии и ИТ-платформы для повышения эффективности бизнеса, и в частности - технологии управления бизнес-процессами ВРМ. Причиной тому — жизненная необходимость мгновенно адаптироваться к жесткой конкурентной среде, динамично меняющейся рыночной ситуации и законодательным нормам.

Сегодня технологии ВРМ используют все без исключения ведущие мировые банки. Более того, внедрение подобных инновационных ИТ-систем они рассматривают не в качестве разового проекта, а как основу стратегических инициатив по трансформации бизнеса, направленных на достижение операционной эффективности и клиентоориентированности. При этом, лидирующие игроки делают ставки на комплексные ВРМ системы, обладающие целым набором инструментов в одном продукте, укрепленные мобильными и социальными приложениями.

Такие платформы позволяют автоматизировать и управлять весьма широким спектром бизнес-процессов — работать с различными кейсами и сценариями, осуществлять ситуативное управление бизнес-событиями, проводить аналитику и оперативно принимать решения. Как известно, автоматизация сквозных бизнес-процессов, пронизывающих всю структуру от фронт до бэк-офиса, приносит свои дивиденды практически на всех направлениях деятельности банка — это и операционный блок, включая работу со счетами, кредитными договорами, депозитами, и валютный контроль, и розница, контакт-центры, а также предоставление внутренних услуг для подразделений компании, например, правовых или финансовых.

Также ВРМ активно используется во всем мире для налаживания в финансовых организациях входящего и исходящего маркетинга, процесса продаж, к примеру, за счет генерации кросс-сейловых предложений в момент обращения клиента по телефону или скайпу. Однако, самая суть ВРМ, та самая пресловутая прозрачность начинается, когда за счет средств он-лайн мониторинга или статистических отчетов руководство начинает получать бесценную информацию к размышлению.

Это может быть как срез данных по каждому из сотрудников, так и выявление динамики агрегированных бизнес-показателей.

Бизнес-модель коммерческого банка

Дальше идёт задача актуализации и оптимизации бизнес-процессов. В банковской отрасли появляются различные инновации, технологии, меняются требования клиентов и рыночная среда. С каждым днём всё больше растёт потребность в эффективных методиках и инструментах организационного развития, бизнес-инжиниринга и управления.

Следствия неформализованности бизнес-процессов банка. Нажмите . Разработка соглашения по бизнес-моделированию, выбор и.

В середине двухтысячных даже запрещалось упоминать это слово, как скомпрометированное подразумеванием бесполезной деятельности. До сих пор люди стараются использовать синонимы типа реинжиниринг, , и т. Тем не менее повышение эффективности является одной из целей деятельности по управлению бизнес-процессами. Основой для оптимизации является результат анализа данных об окружении и содержании процесса. В случае отсутствия возможности сбора статистических данных например при дизайне нового процесса , они генерируются симуляторами БП.

В одном из предыдущих постов на Хабре я рассказал об онлайн-сервисе имитационного моделирования бизнес-процессов . Сегодня мы постараемся с его помощью решить конкретную задачу по повышению эффективности работы, например процесса розничного кредитования банка. Цель оптимизации Одна из ошибок — это начинать оптимизацию ради оптимизации, но мы нее такие, у нас есть вводная: Технологию и продукт менять нельзя, необходимо уменьшить время с момента подачи заявки до выдачи кредита для образования конкурентного преимущества.

Сбор данных о бизнес-процессе Для начала необходимо собрать данные о необходимых функциях, их последовательности и исполнителях: В отделение в день обращаются в среднем по 32 посетителя, равномерно в течении всего рабочего дня Посетители не ходят равномерно, у операциониста ещё десяток задач по другим процессам, верификатору задания распределяются только раз в день, зависит от продукта, второй операционист собирается в декрет и т.

Моделирование бизнес-процессов в среде ARIS

Узнай, как мусор в"мозгах" мешает человеку больше зарабатывать, и что ты можешь сделать, чтобы ликвидировать его навсегда. Кликни тут чтобы прочитать!